Связанные инвестиции банк

Паевой Морской Акционерный Банк зарегистрирован в 1989 году в Москве рядом предприятий морского транспорта. С 1992 года по 2017 год работал как открытое акционерное общество (до 1995 года — АООТ, после — ОАО). В мае 2017 года организационно-правовая форма была изменена на АО. В 2005 году ключевыми акционерами банка стали структуры финансово-промышленной группы «Промышленные инвесторы». Основным владельцем и президентом группы является Сергей Генералов, занимавший пост министра топлива и энергетики РФ в 1998—1999 годах.

В 2012 году Сергей Генералов продал 56% транспортной группы FESCO группе «Сумма» Зияудина Магомедова. Сумма сделки, по неофициальным данным СМИ, составила около 1 млрд долларов США с учетом долга в 600 млн долларов США. После перехода под контроль группы «Сумма» FESCO изъяла значительную часть депозитов из Морского банка, и Сергей Генералов разместил в нем депозит на 60 млн долларов США.

В апреле 2017 года банк привлекался к административной ответственности за совершение правонарушений, предусмотренных частью 1 статьи 15.27 КоАП, в результате чего кредитной организации было вынесено предупреждение.

Согласно раскрываемой информации, на текущий момент 99,8% капитала кредитной организации принадлежит ООО «Агентство инвестиций и развития ТЭК», единственным бенефициаром которого является Сергей Генералов. Оставшаяся часть (0,2%) приходится на акционеров-миноритариев. Старший вице-президент группы «Промышленные инвесторы» Максим Лихачев является председателем совета директоров Морского Банка.

Сеть подразделений включает в себя четыре филиала в портовых городах РФ (Санкт-Петербург, Калининград, Владивосток и Новороссийск), четыре операционных офиса (Мурманск, Волгоград, Находка), которые вместе с головным офисом обслуживают порядка 1 700 корпоративных клиентов, а также одно представительство за рубежом. Банкоматная сеть насчитывает 14 устройств. Средняя численность работников банка на 1 января 2016 года составляла 275 человек.

Морской банк специализируется на обслуживании своих традиционных клиентов — предприятий морского и речного транспорта. Среди своих клиентов банк выделяет такие организации, как ФГУП «Росморпорт» и его филиалы, ОАО «Морской торговый порт Усть-Луга», ЗАО «Транзас», НПФ «ГТ Инспект», ООО «Первая транспортная компания», ООО «Максима Логистик», ООО «МОНТ», ЗАО «Русский алкоголь», НПП «Фортэкс», ФГУП «Связь-безопасность», ООО «СДК», ФАУ «Российский речной регистр», ОАО «Гипродонии», ООО «Трансбункер-Ново», РАН Групп, Rail Garant, Rail Pro Group, связанные инвестиции банк Burevestnik Group и другие предприятия.

Юридическим лицам банк предлагает услуги по РКО, дистанционное обслуживание, размещение средств в векселя и на депозиты банка, кредитование и банковские гарантии, обслуживание экспортно-импортных операций, конверсионные операции, услуги на рынке ценных бумаг, зарплатные проекты, таможенные карты и др. Физическим лицам доступны вклады, потребительские и ипотечные кредиты, услуги Private Banking, проведение платежей и денежных переводов, банковские карты систем MasterCard и Visa, брокерское обслуживание на РЦБ, аренда сейфов и ячеек.

За период с начала 2016 года объем нетто-активов кредитной организации значительно сократился (-45,5%, или 11,4 млрд рублей) и на 1 февраля 2017 года составил 13,7 млрд рублей. В пассивной части снизился объем средств, привлеченных на рынке межбанке (-98,5%, или 8,0 млрд рублей). Стоит отметить, что основная часть данных средств ранее привлекалась в рамках операций РЕПО с Банком России. Кроме того, заметную отрицательную динамику демонстрируют собственные средства кредитной организации (-40,9%, или 1,1 млрд рублей) и средства юрлиц (-35,2%, или 2,5 млрд рублей). В активной части баланса уменьшился объем кредитного портфеля (-13,5%, или 1,5 млрд рублей), а также банк сократил объем вложений в портфель ценных бумаг (-82,6%, или 8,5 млрд рублей).

Структура пассивов слабо диверсифицирована. Основным источником фондирования кредитной организации выступают вклады физических лиц, доля которых в структуре пассивов значительно возросла с начала 2016 года, составив на 1 февраля 2017 года 46,3% (на начало 2016 года — 23,66%). Основной объем средств физических лиц представлен срочными депозитами населения со сроками погашения от одного года. Зависимость от средств физических лиц оценивается как высокая. Значительную долю в структуре пассивов формируют также средства предприятий и организаций (в основном остатки на расчетных счетах клиентов) и собственные средства кредитной организации, составившие на отчетную дату 33,1% и 12,0% соответственно. Согласно данным отчетности банка, основной объем средств юрлиц представлен средствами предприятий торговли, а также морской и речной отрасли. Привлеченная ликвидность на рынке МБК (преимущественно от ЦБ РФ) составляет 0,9% пассивов, выпущенные банком собственные векселя — 0,8%. Стоит отметить, что вышеуказанные источники пассивов в сумме формировали ранее около 35% пассивов. Платежная динамика клиентской базы высокая, обороты по счетам клиентов варьируются в диапазоне 18—32 млрд рублей ежемесячно.

Отметим, что в состав собственных средств банка включены субординированные кредиты на общую сумму 14,4 млн долларов США, привлеченные от акционера, со сроком погашения с июля 2018 года по январь 2025 года. Также банк привлек субординированные кредиты от юрлиц, номинированные в рублях, на общую сумму 100 млн рублей, со сроками погашения в июне и октябре 2021 года. Норматив достаточности капитала (Н1.0) находится на приемлемом уровне — 11,15% (при минимуме в 8%), снижается в динамике (13,99% на начало января 2016 года).

Структура активов финучреждения на 70% представлена кредитным портфелем, еще 13,1% — вложения в ценные бумаги, 6,8% — высоколиквидные активы, значительная часть которых представлена остатками на ностро-счетах в банках-нерезидентах. Прочие активы и основные средства в сумме составляют долю порядка 9% активов нетто кредитной организации. Доля размещенной ликвидности на межбанке минимальна (менее 1%).

Кредитный портфель, практически полностью инвестиции сформированный корпоративными кредитами, с начала 2016 года сократился на 13,5%, или на 1,5 млрд рублей в абсолютном выражении, составив на 1 февраля 2017 года 9,6 млрд рублей. Кредитный портфель преимущественно краткосрочный: доля кредитов, выданных на срок до одного года, составляет 52,2%. Уровень просроченной задолженности на 1 февраля 2017 года составил 6,68% (на начало 2016 года — 14,39%), что, несмотря на существенное снижение, остается достаточно высоким показателем. Уровень резервирования по портфелю составляет 17,26% (на начало периода — 14,81%). Кредитный портфель обеспечен залогом имущества на сумму 6,2 млрд рублей (65% совокупного кредитного портфеля), что является низким уровнем обеспечения. Согласно отчетности банка по РСБУ за три квартала 2016 года, основной объем корпоративных ссуд приходится на следующие виды деятельности: торговля (35,4%), транспортное обслуживание грузов (27,6%), производство (6,6%) и судостроение (6,4%). Также в своей отчетности по МСФО за 2015 год, банк отмечает относительно высокую концентрацию кредитных рисков: на 18 крупнейших заемщиков (сумма кредита каждому из которых превышает 10% от капитала) приходилось около 40,9% от совокупного кредитного портфеля.

Портфель ценных бумаг за рассматриваемый период продемонстрировал существенное снижение (-82,6%), составив на начало февраля 2017 года около 1,8 млрд рублей. Столь существенное снижение вылилось в практически полный отказ кредитной организации от привлечения средств от Банка России в рамках операций РЕПО. На данный момент основная часть портфеля приходится на корпоративные облигации (в том числе зарубежных эмитентов) — 36,4%, гособлигации — 32,3%, оставшаяся часть представлена банковскими долговыми ценными бумагами. Обороты по портфелю носят нестабильный характер и в последние месяцы находятся в диапазоне 1—13 млрд рублей ежемесячно.

Банк значительно снизил свою активность на рынке МБК: обороты по привлечению средств снизились с 44,2 млрд рублей на начало января 2016 года до 0,9 млрд рублей на отчетную дату. Объемы размещения ликвидности незначительны. Обороты по конверсионным операциям также продемонстрировали снижение: на отчетную дату они составили чуть более 12 млрд рублей, в то время как на начало 2016 года их объем превышал 46,8 млрд рублей.

По итогам 2016 года банк понес убыток в размере 1,1 млрд рублей по РСБУ (убыток за 2015 год — 419,1 млн рублей). По итогам первого месяца 2017 года прибыль кредитной организации составила 24,56 млн рублей.

Совет директоров: Максим Лихачев (председатель), Сергей Генералов, Андрей Бурлинов, Дмитрий Руденко, Антонина Гильц.

Правление: Антонина Гильц (и. о. председателя), Антон Бузин, Денис Острейко.

 

Группа «Промышленные инвесторы» — инвестиционная компания, реализующая проекты, связанные с развитием крупных промышленных предприятий, и осуществляющая венчурные инвестиции в РФ и странах СНГ. Группа была создана в 1999 году и сегодня объединяет фонд прямых инвестиций, компании, управляющие активами фонда, и предприятия, находящиеся под их контролем.

В списке текущих инвестиционных проектов группы ряд компаний — разработчиков и производителей различной высокотехнологичной продукции: группа «Транзас», IG Seismic Service, View Inc., Crocus Technology, Emulate. В числе реализованных проектов группы — компания FESCO, группа «Русский Алкоголь», холдинг «Агромаш».

В 1992 году Сергей Генералов занимал пост заместителя председателя правления НИПЕбанка (ныне Нефтепромбанк, рег. № 2156), а в 1993 году перешел в Промрадтехбанк (см. «Книгу памяти»), где сначала руководил отделом организации расчетов, а затем управлением по работе с клиентами. Позднее занимал должность исполнительного директора по экономике и финансам, а затем вице-президента по финансам и ценным бумагам в НК «ЮКОС». В 1997—1998 годах являлся зампредом правления банка «Менатеп» (см. «Книгу памяти»). В 1998—1999 годах — министр топлива и энергетики РФ. В 1999 году был избран депутатом Госдумы в Красноярском крае. Кроме того, Сергей Генералов в 2004—2006 годах входил в наблюдательный совет Сбербанка как председатель совета директоров Ассоциации по защите прав инвесторов.

Сергей Генералов занимает 187-е место в рейтинге «Богатейших бизнесменов России — 2016» по версии журнала Forbes (его состояние оценивается в 0,4 млрд долларов США).

 

Александр Кудрявцев, банковский аналитик

информационно-аналитического отдела Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 340)

E-mail:

Дата последнего изменения: 28.02.2017



Рекомендуем посмотреть ещё:


Закрыть ... [X]

Ваш надежный финансовый партнер Абсолют Банк! Крутые росписи в паспорт

Связанные инвестиции банк Банки деньги кредит инвестиции бизнес
Связанные инвестиции банк Локо-Банк Банк простых решений
Связанные инвестиции банк Финансовые рынки Банк России
Связанные инвестиции банк Новое на сайте Банк России
Связанные инвестиции банк Инвестиции Википедия
Связанные инвестиции банк 25 Идей поделок из сухих веток
Связанные инвестиции банк Более 25 лучших идей на тему «Вязаные крючком детские платья
Связанные инвестиции банк Вышивание (обучающие видео уроки) - смотреть онлайн бесплатно
Связанные инвестиции банк Вязаная история 13. Туника спицами в стиле Бохо


Похожие новости